3 Cara Mudah Mengisi Formulir 8962

Daftar Isi:

3 Cara Mudah Mengisi Formulir 8962
3 Cara Mudah Mengisi Formulir 8962

Video: 3 Cara Mudah Mengisi Formulir 8962

Video: 3 Cara Mudah Mengisi Formulir 8962
Video: Cara Bayar Bea Masuk dan Pajak Belanja Online Luar Negeri Melalui QRIS 2024, Maret
Anonim

Pemerintah federal menawarkan Kredit Pajak Premi di Muka untuk menurunkan premi bulanan Anda jika Anda membeli asuransi kesehatan melalui Pasar federal atau melalui pasar asuransi kesehatan negara bagian. Jika Anda mengambil kredit, Anda harus mendamaikan kredit itu dengan pajak Anda. Jika Anda menggunakan lebih banyak kredit daripada yang menjadi hak Anda, Anda mungkin harus membayar pajak. Namun, jika Anda menggunakan kredit lebih sedikit dari yang menjadi hak Anda, Anda mungkin mendapatkan pengembalian dana. Isi Formulir 8962 untuk merekonsiliasi kredit pajak Anda menggunakan informasi di Formulir 1095-A.

Langkah

Metode 1 dari 3: Meninjau Formulir Anda 1095-A

Isi Formulir 8962 Langkah 1
Isi Formulir 8962 Langkah 1

Langkah 1. Tunggu untuk menerima Formulir 1095-A Anda melalui pos

Jika Anda membeli asuransi kesehatan melalui Marketplace dan memilih pembayaran di muka atas kredit pajak Anda untuk menurunkan premi, Anda akan mendapatkan Formulir 1095-A dari Marketplace. Anda mungkin menerima formulir paling cepat pada pertengahan Januari, tetapi formulir tersebut harus sudah sampai di sana paling lambat pada pertengahan Februari.

  • Jika Anda baru saja pindah, periksa alamat Anda di akun HealthCare.gov Anda dan pastikan alamatnya benar. Mengubah alamat Anda dengan perusahaan asuransi kesehatan Anda tidak serta merta mengubahnya dengan Marketplace.
  • Anda juga dapat mengunduh dan mencetak formulir dari akun HealthCare.gov Anda mulai pertengahan Januari.
Isi Formulir 8962 Langkah 2
Isi Formulir 8962 Langkah 2

Langkah 2. Hubungi Pusat Panggilan Marketplace jika Anda tidak mendapatkan formulir hingga pertengahan Februari

Jika Anda tidak pernah menerima formulir dan tidak tersedia untuk diunduh di akun HealthCare.gov Anda, hubungi 1-800-318-2596 (TTY: 1-855-889-4325). Nomor ini tersedia 24 jam sehari, 7 hari seminggu, kecuali pada hari libur federal.

Jika Anda adalah pemilik usaha kecil yang menyediakan asuransi kesehatan bagi karyawan Anda menggunakan Marketplace, hubungi 1-800-706-7893 (TTY: 1-888-201-6445)

Isi Formulir 8962 Langkah 3
Isi Formulir 8962 Langkah 3

Langkah 3. Periksa kebenaran Formulir 1095-A Anda

Saat Anda mendapatkan Formulir 1095-A, pertama-tama lihat Bagian III, Kolom B. Jika ada "0" untuk bulan apa pun saat Anda atau siapa pun di rumah tangga Anda menggunakan paket Marketplace, informasi di formulir Anda salah.

  • Formulir Anda juga salah jika ada ruang kosong untuk bulan apa pun saat Anda atau siapa pun di rumah Anda menggunakan paket Marketplace.
  • Jika Anda memiliki perubahan dalam rumah tangga yang tidak Anda laporkan ke HealthCare.gov, seperti jika Anda menikah atau bercerai, pindah, atau memiliki bayi, formulir Anda mungkin juga salah.
  • Jika formulir Anda salah, hubungi Marketplace melalui akun HealthCare.gov Anda atau dengan menelepon Pusat Panggilan Marketplace. Mereka akan memperbarui informasi Anda dan mengirimkan formulir yang telah diperbaiki.

Tip:

Jika Anda menghadapi tenggat waktu untuk mengajukan pengembalian pajak, Anda juga dapat menggunakan Alat Pajak di https://www.healthcare.gov/tax-tool/#/ untuk mendapatkan informasi yang harus Anda isi Formulir 8962.

Isi Formulir 8962 Langkah 4
Isi Formulir 8962 Langkah 4

Langkah 4. Unduh dan cetak Formulir 8962 dan instruksi pengembalian kertas

Jika Anda mengirimkan pengembalian pajak kertas dan Anda menerima pembayaran di muka dari kredit pajak premi asuransi kesehatan Anda, Anda harus mengisi Formulir 8962 dengan formulir pengembalian pajak reguler Anda. Formulir mungkin tersedia dalam paket formulir cetak, atau Anda dapat mengaksesnya di situs web IRS.

Anda dapat mengunduh dan mencetak formulir dan instruksi di https://www.irs.gov/forms-pubs/about-form-8962. Periksa ulang tahun di sudut kanan atas formulir untuk memastikan Anda menggunakan formulir untuk tahun pajak yang benar

Tip:

Jika Anda menggunakan aplikasi persiapan pajak, itu akan secara otomatis mengisi formulir untuk Anda berdasarkan jawaban Anda atas pertanyaan tentang cakupan Marketplace Anda. Pastikan Anda menunjukkan bahwa Anda membeli asuransi kesehatan melalui Marketplace.

Metode 2 dari 3: Menentukan Jumlah Kontribusi Tahunan dan Bulanan Anda

Isi Formulir 8962 Langkah 5
Isi Formulir 8962 Langkah 5

Langkah 1. Berikan pendapatan rumah tangga dan ukuran rumah tangga Anda

Bagian I Formulir 8962 memungkinkan Anda untuk menghitung bantuan premi maksimum yang mungkin Anda berhak dapatkan selama tahun pajak. Mulailah dengan memberikan pendapatan rumah tangga Anda dan AGI yang dimodifikasi.

Anda memerlukan instruksi untuk Formulir 8962 untuk menghitung angka untuk 3 baris pertama Formulir 8962

Isi Formulir 8962 Langkah 6
Isi Formulir 8962 Langkah 6

Langkah 2. Hitung pendapatan rumah tangga Anda sebagai persentase dari garis kemiskinan federal

Gunakan garis kemiskinan federal yang disediakan dalam instruksi untuk Formulir 8962. Kemudian kalikan garis kemiskinan federal yang Anda gunakan dengan 4.0. Bandingkan angka tersebut dengan angka yang Anda berikan pada baris 3 untuk pendapatan rumah tangga.

  • Jika pendapatan rumah tangga Anda lebih besar dari garis kemiskinan federal dikalikan 4, itu berarti pendapatan Anda lebih dari 400% dari garis kemiskinan federal. Masukkan "401" pada baris 5 dari Formulir 8962 Anda.
  • Jika pendapatan rumah tangga Anda kurang dari garis kemiskinan federal dikalikan 4, bagi pendapatan rumah tangga Anda dengan angka tersebut. Jangan membulatkan jawaban Anda. Kalikan selisihnya dengan 100, lalu jatuhkan angka apa pun setelah koma. Misalnya, jika selisihnya adalah 1,8545565, Anda akan memasukkan 185 pada baris 5 Formulir 8962.

Tip:

Ada 3 garis kemiskinan federal yang berbeda yang digunakan: 1 untuk 48 negara bagian yang berdekatan dan District of Columbia, 1 untuk Hawaii, dan 1 untuk Alaska. Pastikan Anda menggunakan salah satu yang berlaku untuk negara bagian tempat Anda tinggal selama tahun pajak itu.

Isi Formulir 8962 Langkah 7
Isi Formulir 8962 Langkah 7

Langkah 3. Gunakan persentase Anda untuk menemukan "angka yang berlaku" di tabel dalam instruksi

Gunakan Tabel 2 dalam instruksi untuk menentukan nomor mana yang perlu Anda tulis pada baris 7. Periksa baris 5 pada Formulir 8962 Anda, lalu cari nomor tersebut pada kolom pertama pada Tabel 2. Nilai di seberangnya adalah "angka yang berlaku" Anda." Masukkan nilai tersebut pada baris 7 dari Formulir 8962 Anda.

Misalnya, jika nomor yang Anda masukkan pada baris 5 adalah "218", Anda akan memasukkan "0,0697" pada baris 7

Isi Formulir 8962 Langkah 8
Isi Formulir 8962 Langkah 8

Langkah 4. Kalikan pendapatan rumah tangga Anda dengan angka yang berlaku untuk menemukan jumlah kontribusi Anda

Gunakan jumlah pendapatan rumah tangga yang Anda berikan pada baris 3. Bulatkan hasilnya ke jumlah dolar terdekat. Ini adalah jumlah tahunan yang Anda harapkan untuk disumbangkan terhadap premi asuransi kesehatan Anda. Masukkan jumlah ini pada baris 8a.

Jika Anda membagi jumlah pada baris 8a dengan 12, Anda akan mendapatkan jumlah bulanan yang Anda harapkan untuk disumbangkan terhadap premi asuransi kesehatan Anda. Masukkan jumlah ini pada baris 8b

Metode 3 dari 3: Merekonsiliasi Kredit Pajak Premium Anda

Isi Formulir 8962 Langkah 9
Isi Formulir 8962 Langkah 9

Langkah 1. Alokasikan jumlah premi dan kredit jika perlu

Jika Anda menikah dan bercerai atau berpisah secara hukum selama tahun Anda mengajukan pengembalian, Anda harus membagi premi yang dibayarkan antara Anda dan mantan pasangan Anda. Mengalokasikan premi juga diperlukan jika Anda dan pasangan mengajukan pengembalian terpisah, bahkan jika Anda masih menikah. Hanya sertakan persentase yang dialokasikan untuk Anda di Formulir 8962 Anda.

  • Misalnya, jika Anda dan pasangan Anda bercerai dan tidak memiliki tanggungan, Anda akan membagi semuanya 50/50 (dengan asumsi Anda berdua memiliki cakupan Marketplace).
  • Jika Anda memiliki tanggungan, di sisi lain, premi akan dialokasikan menurut pasangan mana yang menuntut tanggungan. Alokasi Anda akan tetap 50/50 jika Anda dan pasangan Anda memiliki 2 anak dan masing-masing mengklaim 1 tanggungan. Jika Anda mengklaim kedua tanggungan, di sisi lain, Anda akan mengalokasikan 75% dari jumlah premi dan kredit untuk diri sendiri dan 25% untuk mantan pasangan Anda.

Tip:

Jika Anda dan pasangan Anda bercerai atau berpisah secara hukum setiap saat selama tahun pajak, Anda dianggap bercerai atau berpisah secara hukum untuk keseluruhan tahun pajak.

Isi Formulir 8962 Langkah 10
Isi Formulir 8962 Langkah 10

Langkah 2. Masukkan premi pendaftaran Anda

Bagian II, kolom (a) pada Formulir 8962 mencantumkan premi asuransi kesehatan untuk setiap bulan dalam setahun. Jumlah ini adalah total biaya premi untuk polis asuransi kesehatan Anda – bukan jumlah yang sebenarnya Anda bayarkan. Salin informasi ini langsung dari Formulir 1095-A, Bagian III, kolom A.

Jumlah total tahunan yang ditemukan pada baris 33 dari 1095-A Anda masuk ke baris 11 dari Formulir 8962 Anda. Jumlah bulanan yang tercantum pada baris 21-32 dari 1095-A Anda masuk ke baris 12-23 dari Formulir 8962 Anda

Isi Formulir 8962 Langkah 11
Isi Formulir 8962 Langkah 11

Langkah 3. Berikan jumlah premi paket perak dengan biaya terendah kedua

Pada Bagian II, kolom (b) Formulir 8962 Anda, salin jumlah yang disediakan di Bagian III, kolom B Formulir 1095-A Anda. jika Anda menggunakan Alat Pajak, masukkan jumlah yang Anda hasilkan di sana.

Pada Formulir 1095-A, salin jumlah tahunan pada baris 33 ke baris 11 pada Formulir 8962 Anda. Salin jumlah bulanan yang diberikan pada baris 21-32 ke baris 12-23 pada Formulir 8962 Anda

Isi Formulir 8962 Langkah 12
Isi Formulir 8962 Langkah 12

Langkah 4. Cantumkan jumlah yang Anda terima di muka pembayaran

Pembayaran di muka dari kredit pajak Anda yang Anda gunakan untuk mengimbangi pembayaran premi Anda tercantum di Bagian III, kolom C Formulir 1095-A Anda. Salin jumlah ini ke Bagian II, kolom (f) Formulir 8962 Anda.

Gunakan jumlah tahunan yang tercantum pada baris 33 Formulir 1095-A Anda pada baris 11 Formulir 8962 Anda. Kemudian masukkan jumlah bulanan yang tercantum pada baris 21-32 Formulir 1095-A Anda untuk melengkapi baris 12-23 kolom (f) pada Formulir 8962 Anda

Isi Formulir 8962 Langkah 13
Isi Formulir 8962 Langkah 13

Langkah 5. Tentukan bantuan premi maksimum yang diizinkan

Di Bagian II, kolom (c) Formulir 8962 Anda, masukkan jumlah yang Anda hitung untuk jumlah kontribusi tahunan dan bulanan di Bagian 1 dari formulir yang sama. Kemudian kurangi jumlah tersebut dari jumlah yang Anda cantumkan di kolom (b). Masukkan hasilnya pada kolom (d).

Jika Anda mengurangi kolom (c) dari kolom (b) dan mendapatkan angka nol atau negatif, cukup masukkan "-0-" di sepanjang kolom

Isi Formulir 8962 Langkah 14
Isi Formulir 8962 Langkah 14

Langkah 6. Isi kredit pajak premi tahunan yang diperbolehkan

Harus ada satu kolom kosong yang tersisa di tabel Anda di bawah Bagian II Formulir 8962 Anda. Lihat jumlah di kolom (a) dan jumlah di kolom (d). Isi kolom (e) dengan mana dari 2 jumlah tersebut yang paling kecil.

Isi Formulir 8962 Langkah 15
Isi Formulir 8962 Langkah 15

Langkah 7. Bandingkan kredit pajak yang diizinkan dengan total pembayaran di muka Anda

Gunakan total tahunan pada baris 11 atau jumlah baris 12-23 di kolom (e) sebagai total kredit pajak yang diizinkan untuk tahun tersebut. Masukkan total tersebut pada baris 24. Kemudian berikan total pembayaran uang muka tahunan yang Anda terima pada baris 25. Jika baris 25 lebih kecil dari baris 24, kurangi baris 25 dari baris 24 dan masukkan selisihnya pada baris 26. Anda selesai dengan formulir. Jika baris 25 lebih besar dari baris 24, lewati baris 26 dan lanjutkan ke Bagian III Formulir 8962.

Jika baris 24 dan baris 25 sama, masukkan "-0-" dan berhenti

Tip:

Jika Anda memasukkan nomor pada baris 26, salin nomor itu ke Formulir 1040, Jadwal 5, baris 70, atau Formulir 1040NR, baris 65.

Isi Formulir 8962 Langkah 16
Isi Formulir 8962 Langkah 16

Langkah 8. Hitung kelebihan uang muka yang harus Anda bayar, jika perlu

Jika baris 25 pada Formulir 8962 Anda lebih besar dari baris 24, Anda mungkin harus membayar kembali sebagian pembayaran kredit pajak berlebih yang telah diberikan kepada Anda sebelumnya. Untuk memulai, kurangi baris 24 dari baris 25 dan masukkan selisihnya pada baris 27 formulir.

  • Periksa instruksi untuk Formulir 8962 untuk menemukan jumlah batasan pembayaran yang perlu Anda salin ke baris 28 formulir. Jumlah batasan pembayaran termasuk dalam Tabel 5 dari instruksi.
  • Bandingkan baris 27 dan 28. Masukkan yang lebih kecil dari keduanya pada baris 29.

Tip:

Jika Anda memasukkan nomor pada baris 29, salin ke Formulir 1020, Jadwal 2, baris 46, atau Formulir 1040NR, baris 44.

Direkomendasikan: