Perwakilan terdaftar dari pialang investasi, yang biasa disebut pialang investasi atau hanya pialang, menghubungkan pihak-pihak yang tertarik untuk membeli atau menjual investasi. Broker sering dibayar dari komisi, tetapi bisa mendapatkan bonus dan gaji di posisi tertentu juga. Meskipun sosialisasi itu penting, sebagian besar posisi pialang investasi memerlukan gelar sarjana yang relevan dengan keuangan. Anda juga harus lulus ujian, mendaftar di tingkat federal dan negara bagian, dan naik dari posisi keuangan tingkat pemula untuk menjadi pialang investasi yang sukses.
Langkah
Bagian 1 dari 3: Mendapatkan Pendidikan yang Diperlukan
Langkah 1. Dapatkan gelar sarjana
Keuangan adalah pilihan yang paling umum, meskipun ekonomi, bisnis, pemasaran atau akuntansi juga dapat membantu mempersiapkan Anda untuk menjadi bankir investasi. Yang terpenting, pilih bidang studi yang akan membantu mempersiapkan Anda untuk memahami risiko dan strategi bekerja dengan uang.
Fokus pada matematika, perencanaan investasi, pemrograman komputer, dan teori ekonomi untuk melengkapi gelar Anda lebih lanjut
Langkah 2. Pertimbangkan mengejar gelar MBA
Banyak pialang investasi senior memegang gelar master dalam administrasi bisnis. Pengetahuan perencanaan keuangan baru memungkinkan Anda bekerja dengan klien yang lebih besar dan meningkatkan potensi penghasilan. Namun, pada awalnya, memiliki gelar MBA akan meningkatkan peluang Anda untuk dipekerjakan.
- Kembali ke sekolah untuk gelar MBA atau gelar pascasarjana lainnya memberi Anda kesempatan untuk memfokuskan pengetahuan Anda. Misalnya, Anda dapat berspesialisasi dalam jenis komoditas tertentu, atau mempelajari lebih lanjut tentang pemrograman komputer untuk produk dan layanan keuangan.
- Beberapa perusahaan menawarkan bantuan pialang mereka untuk mencapai gelar MBA. Saat mengevaluasi tawaran pekerjaan, cari juga perusahaan yang membayar sebagian uang sekolah dan/atau dukungan untuk bersekolah sambil bekerja.
Langkah 3. Perkuat keterampilan sosial Anda
Agar sukses sebagai pialang investasi, Anda harus mampu melakukan percakapan dan berkontribusi pada interaksi sosial yang positif. Misalnya, cobalah untuk menambah pendidikan formal Anda dengan bergabung dalam tim debat atau pidato.
- Pertimbangkan untuk mengambil kelas dalam drama atau berbicara di depan umum.
- Pilihan lain termasuk bergabung dengan organisasi Toastmasters, yang membantu banyak orang menjadi lebih percaya diri dalam situasi sosial. Ini juga akan memberi Anda peluang jaringan yang hebat dengan para profesional dari segala usia.
- Bagaimanapun Anda memilih untuk melakukannya, secara konsisten ambil bagian dalam semacam aktivitas sosial yang mengharuskan Anda untuk mengatasi berbagai situasi dengan tipe orang yang berbeda.
Langkah 4. Persiapan untuk Seri 7
Salah satu ujian utama yang harus Anda ikuti disebut Seri 7. Namun, Anda harus disponsori oleh lembaga keuangan yang mapan untuk mengikuti ujian. Jadikan diri Anda lebih menarik bagi institusi yang mungkin mensponsori Anda dengan mengerjakan materi persiapan ujian atau mengikuti kursus yang dirancang khusus untuk membantu mempersiapkan Anda menghadapi ujian ini.
- Sumber bahan persiapan ujian terbaik adalah organisasi yang menyelenggarakan ujian. Kunjungi situs web FINRA untuk menemukan garis besar studi dan latihan soal ujian.
- Seseorang di departemen akademik Anda dapat membantu Anda menemukan program studi terbaik untuk Anda. Beberapa ditawarkan oleh bisnis persiapan ujian, dan beberapa kursus dapat diambil secara online.
Bagian 2 dari 3: Dipekerjakan sebagai Pialang Investasi
Langkah 1. Cari magang di perusahaan pialang
Kebanyakan pialang investasi memulai dengan magang, yang menawarkan perusahaan kesempatan untuk mengenal Anda. Selanjutnya, mempelajari proses sehari-hari menjadi broker investasi membutuhkan mulai dari bawah dan bekerja dengan cara Anda ke posisi dengan tanggung jawab yang lebih besar.
Jika perusahaan yang mempekerjakan Anda sebagai pekerja magang merasa cocok, mereka kemungkinan akan mensponsori Anda untuk mengambil Seri 7, setelah itu Anda dapat dipekerjakan secara penuh waktu
Langkah 2. Lamar pekerjaan berdasarkan aspirasi karir Anda
Berbagai jenis lembaga keuangan akan menawarkan peluang yang berbeda untuk pialang investasi. Mungkin yang paling penting, pastikan posisi yang Anda lamar sesuai dengan jenis sekuritas yang Anda minati.
- Misalnya, jika Anda ingin menghasilkan prospek baru untuk perusahaan besar yang mengelola transaksi besar, lihat institusi seperti Merrill Lynch atau JP Morgan. Dalam peran ini, pialang investasi menghasilkan sebagian besar pendapatan mereka dari komisi pada akun yang mereka bantu buat.
- Jika Anda lebih suka posisi yang membayar gaji yang lebih konsisten dan tertarik pada lebih banyak sisi layanan dalam menangani investasi, lamarlah dengan lembaga seperti Fidelity Funds atau Charles Schwab.
Langkah 3. Bersabarlah
Posisi pertama Anda sebagai broker investasi, bahkan setelah magang kemungkinan akan menjadi posisi junior. Anda perlu membuktikan nilai Anda kepada perusahaan untuk mendapatkan status senior. Saat mencari pekerjaan, bahkan di tingkat pemula, cari perusahaan yang melatih pialang mereka dengan baik dan berpromosi dari dalam.
Pertimbangkan lebih dari sekadar gaji awal. Awalnya, pelatihan dan kesempatan untuk promosi seringkali merupakan ukuran yang lebih baik untuk posisi yang baik daripada gaji awal
Bagian 3 dari 3: Menguji dan Mendaftar
Langkah 1. Daftar dengan FINRA
Otoritas Pengatur Industri Keuangan memberikan pemeriksaan dan sebaliknya mengartikulasikan aturan dan peraturan untuk pialang pelatihan. Perusahaan pialang sponsor mendaftarkan kandidat untuk tes ini, jadi bicarakan dengan supervisor atau perusahaan sponsor Anda untuk mendaftar. Ini akan memungkinkan Anda untuk mengikuti ujian lisensi yang diperlukan, termasuk Seri 7.
- Sedangkan Seri 7 adalah tes keuangan umum, ada banyak tes yang memungkinkan Anda untuk bekerja dengan jenis komoditas tertentu, meningkatkan kemungkinan Anda untuk dipekerjakan dan disponsori untuk mengikuti ujian lain.
- Dalam dua tahun setelah lulus salah satu dari tes ini, beri tahu FINRA tentang niat Anda untuk bekerja dengan perusahaan tertentu yang berkonsultasi tentang komoditas yang sesuai.
Langkah 2. Ikuti ujian Uniform State Laws
Atau dikenal sebagai Seri 63, ujian ini diwajibkan oleh beberapa perusahaan dan negara bagian. Sekali lagi, Anda mungkin perlu disponsori oleh broker untuk mengikuti ujian ini. Lulus ujian ini, diperlukan atau tidak, akan membuka lapangan pekerjaan. Ujian lain yang tidak memerlukan sponsor termasuk Seri 3 tentang komoditas berjangka, dan Seri 65, atau Ujian Penasihat Investasi Terdaftar Seragam.
- Mengambil ujian ini akan memungkinkan Anda untuk segera menghasilkan untuk perusahaan keuangan. Dengan demikian, melewati mereka dapat membantu Anda dipekerjakan dan disponsori untuk mengambil Seri 7.
- Dalam hal biaya, ujian Seri 3 berharga $115,00, Seri 65 berbunyi $135,00, dan biaya untuk mengikuti Seri 63 adalah $96,00.
Langkah 3. Pertimbangkan untuk mengikuti ujian perdagangan khusus lainnya
Mengikuti tes lain akan memungkinkan Anda untuk mendaftar sebagai jenis broker tertentu yang berspesialisasi dalam bekerja dengan jenis sekuritas tertentu. Misalnya, ikuti ujian Seri 6 jika Anda ingin menawarkan saran kepada klien tentang reksa dana. Lulus ujian Seri 62 memungkinkan Anda untuk bekerja di sekuritas perusahaan.
Pertimbangkan untuk mengikuti beberapa ujian ini sebelum ujian Seri 7. Meskipun Anda mungkin memerlukan sponsor untuk mengikuti banyak dari ujian ini, kesediaan Anda untuk mengikuti ujian dapat membantu Anda dipekerjakan
Langkah 4. Ikuti ujian Seri 7
Ujian ini, juga disebut ujian Perwakilan Terdaftar Sekuritas Umum, ditulis oleh New York Stock Exchange. Melewati Seri 7 memungkinkan Anda menjadi perwakilan terdaftar, yang memungkinkan Anda bekerja sebagai pialang investasi.
- Tes dilakukan di seluruh AS dan dilakukan di komputer.
- Biaya ujian Seri 7 adalah $290.00.
Langkah 5. Lengkapi pendaftaran federal dan negara bagian
Untuk bekerja sebagai broker investasi terdaftar, Anda harus melakukan pemeriksaan latar belakang dan mendapatkan sidik jari. Ikuti panduan FINRA tentang cara melakukannya. Selanjutnya, Anda harus mendaftar ke Komisi Sekuritas di negara bagian Anda. Anda mungkin harus lulus Seri 63 untuk melakukannya.