Cara Menghindari Penipuan (dengan Gambar)

Daftar Isi:

Cara Menghindari Penipuan (dengan Gambar)
Cara Menghindari Penipuan (dengan Gambar)

Video: Cara Menghindari Penipuan (dengan Gambar)

Video: Cara Menghindari Penipuan (dengan Gambar)
Video: SEM untuk Pemula Bagian 1 (Berkenalan dengan SEM) 2024, Maret
Anonim

Penipuan terjadi secara teratur ketika seseorang mencoba untuk mendapatkan akses ke informasi pribadi Anda atau mendapatkan uang dari Anda. Scammers akan menggunakan alat tertentu untuk mencoba dan menipu Anda, dan mereka sering melakukannya melalui surat, online, secara langsung, atau melalui telepon. Ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk menghindari penipuan dan menjaga keamanan uang dan informasi pribadi Anda. Namun, jika Anda menjadi korban penipuan, Anda dapat melaporkannya ke berbagai agensi dan perusahaan.

Langkah

Bagian 1 dari 5: Mengidentifikasi Penipuan

Hindari Penipuan Langkah 1
Hindari Penipuan Langkah 1

Langkah 1. Periksa praktik umum

Mayoritas penipuan mengikuti jenis pola fakta yang serupa. Ini terjadi karena scammers tahu apa yang berhasil dan apa yang tidak, dan mereka mencoba menipu Anda dengan melakukan yang terbaik. Pertama, scammers akan menggunakan rasa takut untuk mencoba dan membuat Anda melakukan sesuatu. Misalnya, beberapa penipu mungkin mengatakan bahwa seorang kerabat telah ditangkap dan membutuhkan uang. Kedua, scammers akan mencoba membuat Anda terburu-buru untuk mengambil keputusan dengan cepat. Semakin lama Anda memikirkan apa yang terjadi, semakin besar kemungkinan Anda tidak akan menjadi korban.

Hindari Penipuan Langkah 2
Hindari Penipuan Langkah 2

Langkah 2. Identifikasi penipuan populer yang melibatkan uang

Sama seperti scammers menggunakan praktik umum seperti ketakutan dan kepanikan, mereka juga akan menggunakan penipuan yang sama berulang kali. Jika Anda dapat mempelajari jenis penipuan umum apa yang ada di luar sana, akan lebih mudah untuk mengidentifikasi dan menghindarinya. Penipuan dapat terjadi secara online, melalui telepon, melalui surat, dan bahkan secara langsung. Penipuan yang paling umum termasuk:

  • Penipuan biaya di muka, yang terjadi ketika orang memberi tahu Anda bahwa Anda telah memenangkan lotre, atau bahwa Anda dapat berinvestasi dalam sesuatu, dan yang harus Anda lakukan hanyalah membayar sedikit biaya di muka.
  • Penipuan amal, yang terjadi ketika orang memberi tahu Anda bahwa mereka mengumpulkan uang untuk tujuan amal. Pada kenyataannya, begitu Anda memberikan "sumbangan", para penipu menyimpan uang itu untuk diri mereka sendiri.
  • Penipuan Internal Revenue Service (IRS), yang terjadi ketika orang memberi tahu Anda bahwa Anda berhutang pajak atau bahwa mereka memerlukan informasi pribadi Anda untuk memastikan pajak Anda diajukan dengan benar. Orang-orang ini mencoba untuk mendapatkan uang serta informasi pribadi untuk mencuri identitas Anda.
  • Penipuan utang hantu, yang terjadi ketika orang menghubungi Anda berpura-pura menjadi penagih utang. Mereka akan mengancam Anda dan memberi tahu Anda bahwa Anda berhutang uang yang sebenarnya tidak Anda miliki.

TIPS AHLI

Israel Vieira Pereira, PhD
Israel Vieira Pereira, PhD

Israel Vieira Pereira, PhD

PhD Student in Text & Discourse, Unisul University Israel Vieira is a Discourse Analyst and a PhD Candidate in Text and Discourse at Unisul's Language Sciences Program, where he studies the effects and characteristics of hoaxes, fake news and conspiracy theories.

Israel Vieira Pereira, PhD
Israel Vieira Pereira, PhD

Israel Vieira Pereira, PhD

PhD Student in Text & Discourse, Unisul University

Be suspicious of offers for easy money and “urgent content.” Also, look out for messages that indicate something really bad happened to your bank account. Your bank will usually ask you to talk to them in person or through a phone call to an official number.

Hindari Penipuan Langkah 3
Hindari Penipuan Langkah 3

Langkah 3. Kenali kemungkinan penipuan phishing

Penipuan phishing terjadi ketika seseorang menghubungi Anda dan mengklaim ada masalah dengan beberapa akun yang mungkin Anda miliki (mis., akun kartu kredit dan akun pinjaman). Mereka akan memberi tahu Anda bahwa mereka dapat memperbaiki masalah, tetapi mereka perlu memverifikasi informasi pribadi Anda. Begitu mereka memiliki informasi pribadi Anda, mereka menggunakannya untuk mencuri identitas Anda.

Hindari Penipuan Langkah 4
Hindari Penipuan Langkah 4

Langkah 4. Dapatkan peringatan penipuan

Salah satu cara terbaik untuk tetap up-to-date pada skema penipuan baru-baru ini adalah untuk mendapatkan peringatan pemerintah. Komisi Perdagangan Federal (FTC) menawarkan peringatan yang dikirim ke email Anda secara berkala. Lansiran akan memberi Anda tips dan saran tentang cara menghindari penipuan. Jika Anda ingin mendaftar, Anda dapat melakukannya melalui situs web FTC.

Bagian 2 dari 5: Menghindari Penipuan

Hindari Penipuan Langkah 5
Hindari Penipuan Langkah 5

Langkah 1. Simpan informasi pribadi Anda untuk diri sendiri

Karena beberapa penipuan paling umum mencoba untuk mendapatkan akses ke informasi pribadi Anda, salah satu cara termudah untuk menghindari penipuan adalah dengan melindungi informasi pribadi tersebut. Simpan kata sandi, nomor akun, dan dokumen sensitif di tempat yang aman. Jangan simpan informasi ini di ponsel Anda di tempat yang dapat ditemukan.

  • Selain itu, jangan tinggalkan surat Anda di suatu tempat di mana penipu mungkin bisa mendapatkannya. Jika Anda bisa, kirimkan surat Anda langsung ke rumah Anda, bukan di kotak surat. Jika Anda memiliki kotak surat, keluarkan surat Anda sesegera mungkin.
  • Jika Anda mendapatkan ajakan yang meminta informasi pribadi Anda, jangan pernah dengan sukarela memberikannya. Ambil langkah ekstra untuk memastikan ajakan itu sah sebelum Anda melangkah maju.
Hindari Penipuan Langkah 6
Hindari Penipuan Langkah 6

Langkah 2. Lakukan pencarian online

Ketika Anda mendapatkan surat yang meminta uang atau informasi, tindak lanjuti dan lakukan riset tentang perusahaan atau orang yang meminta informasi tersebut. Jangan pernah menganggap ajakan itu sah. Coba lakukan hal berikut, yang akan membantu Anda menghindari penipuan:

  • Ketik nama perusahaan atau produk ke dalam pencarian online. Gunakan kata-kata seperti "keluhan", "tinjauan", atau "penipuan".
  • Cari menggunakan frasa dan kalimat yang menggambarkan situasi Anda. Misalnya, jika Anda mendapat telepon dari seseorang yang mengaku dari IRS, cari, "Panggilan IRS meminta Nomor Jaminan Sosial."
  • Cari nomor telepon yang digunakan untuk menelepon Anda. Saat Anda mengetikkan nomor tersebut ke mesin pencari internet, beberapa hasil teratas biasanya akan memberi tahu Anda apakah nomor itu pernah digunakan untuk penipuan sebelumnya.
Hindari Penipuan Langkah 7
Hindari Penipuan Langkah 7

Langkah 3. Hubungi orang kembali menggunakan nomor telepon asli

Di dunia sekarang ini, mudah bagi scammer untuk memanipulasi ID penelepon dan nomor telepon. Karena itu, Anda tidak boleh mempercayai nama dan nomor seperti yang muncul di ponsel Anda. Jika Anda mendapat telepon dari seseorang, tanyakan nama mereka dan perusahaan tempat mereka bekerja, sehingga Anda dapat meneleponnya kembali. Setelah Anda menutup telepon, cari informasi perusahaan itu secara online dan hanya hubungi kembali nomor yang sah yang ditemukan di situs web terkemuka.

Misalnya, anggap Anda mendapat telepon dari seseorang yang mengaku dari IRS dan mereka memerlukan beberapa informasi pribadi. Alih-alih memberikannya kepada mereka segera, tutup telepon. Pergi online ke situs resmi IRS dan temukan nomor telepon layanan pelanggan. Hubungi nomor itu kembali dan tanyakan apakah ada orang yang akan menelepon Anda untuk meminta informasi pribadi

Hindari Penipuan Langkah 8
Hindari Penipuan Langkah 8

Langkah 4. Hindari membayar uang di muka

Banyak penipu akan meminta uang dengan imbalan janji untuk mengirimi Anda lebih banyak sebagai imbalan. Scammers biasanya akan memberi tahu Anda bahwa Anda telah memenangkan hadiah dan Anda harus membayar pajak atau biaya untuk mengumpulkan hadiah. Mereka mungkin juga meminta Anda untuk membayar di muka untuk pekerjaan, keringanan utang, atau bantuan pinjaman.

Namun, Anda tidak boleh membayar uang di muka. Periksa keabsahan program dan ajakan ini sebelum memberikan sesuatu kepada siapa pun. Secara umum, setelah Anda memberikan uang kepada orang-orang ini, Anda tidak akan menerima layanan atau produk yang dijanjikan kepada Anda

Hindari Penipuan Langkah 9
Hindari Penipuan Langkah 9

Langkah 5. Pikirkan tentang metode pembayaran yang diminta

Scammers akan meminta uang dari sumber tertentu untuk menghindari deteksi. Sebagian besar scammer akan meminta uang tunai, transfer uang (mis., Western Union), atau kartu kredit prabayar (mis., Vanilla). Metode pembayaran ini sulit untuk dilacak dan hampir tidak mungkin untuk dibalik. Tidak ada perusahaan resmi yang akan meminta Anda membayar menggunakan metode ini.

Sebagian besar perusahaan yang sah akan meminta Anda membayar menggunakan kartu kredit dan cek pribadi. Opsi pembayaran ini menawarkan perlindungan penipuan bawaan dan memberi Anda kemampuan untuk membatalkan tagihan dan menahan uang

Hindari Penipuan Langkah 10
Hindari Penipuan Langkah 10

Langkah 6. Konsultasikan dengan orang yang Anda percaya

Sebelum Anda memberikan informasi pribadi atau uang Anda, bicarakan dengan seseorang yang Anda percayai tentang apa yang sedang terjadi. Ini bisa menjadi teman, keluarga, atau profesional (misalnya, pengacara, pegawai bank, atau pegawai pemerintah). Beri tahu mereka tentang ajakan itu dan tanyakan apakah mereka pernah melihat hal serupa sebelumnya.

Ingat, scammers ingin Anda bergerak cepat tanpa berpikir. Dengan berhenti dan berbicara dengan orang lain, Anda memberi diri Anda kesempatan untuk menghindari penipuan

Hindari Penipuan Langkah 11
Hindari Penipuan Langkah 11

Langkah 7. Baca kebijakan pembatalan

Banyak uji coba gratis secara otomatis akan berubah menjadi tagihan bulanan yang besar, dan beberapa uji coba bahkan tidak memungkinkan Anda untuk membatalkan untuk jangka waktu tertentu. Sebelum Anda menerima uji coba gratis untuk hal-hal seperti saluran televisi, suplemen penurun berat badan, atau apa pun, pastikan Anda melihat kebijakan pembatalan perusahaan.

  • Banyak perusahaan akan mengizinkan Anda untuk membatalkan kapan saja. Namun, perusahaan-perusahaan ini mungkin terus menagih Anda sampai Anda menyengketakan tagihan tersebut dengan bank Anda.
  • Selain itu, banyak perusahaan hanya akan memberi Anda uji coba gratis jika Anda setuju untuk membeli lebih banyak produk atau layanan di akhir uji coba.
  • Jika Anda menerima uji coba gratis dari sesuatu, pastikan Anda membatalkan pada waktu yang tepat dan memeriksa rekening bank Anda secara teratur untuk biaya yang mencurigakan.
Hindari Penipuan Langkah 12
Hindari Penipuan Langkah 12

Langkah 8. Hindari menyetor cek dari orang yang tidak Anda kenal

Banyak scammers akan menawarkan Anda sejumlah besar uang dengan cek jika Anda mengirim sejumlah kecil uang tunai atau melalui kawat. Namun, cek yang Anda terima biasanya palsu. Meskipun bank dapat menerima cek di muka, cek itu akan selalu terungkap sebagai palsu di beberapa titik. Ketika saatnya tiba, itu akan menjadi tanggung jawab Anda untuk membayar kembali ke bank.

Karena itu, jangan pernah menerima cek dari seseorang yang tidak Anda kenal tanpa memeriksanya terlebih dahulu

Bagian 3 dari 5: Mengumpulkan Informasi Scam

Hindari Penipuan Langkah 13
Hindari Penipuan Langkah 13

Langkah 1. Simpan ajakan yang mencurigakan

Jika Anda memberikan informasi pribadi Anda atau memberikan uang kepada penipu, Anda harus melaporkan penipuan tersebut ke pihak yang berwenang. Saat Anda menghubungi berbagai agen pelapor, mereka akan ingin memeriksa bukti apa pun yang Anda miliki terkait penipuan tersebut. Oleh karena itu, jika Anda menerima surat yang mencurigakan, mendapat pesan suara, atau menyerahkan dokumen apa pun secara langsung, simpanlah.

Informasi ini akan membantu mengidentifikasi sumber penipuan dan apa yang mereka coba lakukan

Hindari Penipuan Langkah 14
Hindari Penipuan Langkah 14

Langkah 2. Buat catatan terperinci

Selain menyimpan dokumen yang Anda terima, Anda juga ingin membuat catatan sendiri tentang apa yang terjadi. Catatan ini akan membantu Anda mengingat detail ketika tiba saatnya untuk melaporkan, dan ini akan membantu Anda menjelaskan penipuan secara akurat. Misalnya, jika Anda menghubungi seseorang terkait penipuan, tuliskan siapa yang Anda hubungi, apa yang Anda bicarakan, berapa lama percakapan itu, dan apa hasil percakapan itu. Jika seseorang menelepon Anda untuk meminta uang atau informasi pribadi, tuliskan nomor yang mereka hubungi, siapa yang mereka katakan, dan apa yang mereka minta.

Hindari Penipuan Langkah 15
Hindari Penipuan Langkah 15

Langkah 3. Minta bantuan

Jika Anda memiliki teman atau keluarga yang menyaksikan penipuan terjadi, atau yang telah melihat email atau permintaan lainnya, minta mereka untuk menulis pernyataan singkat tentang apa yang mereka lihat. Pernyataan-pernyataan ini dapat membantu mendukung cerita Anda dan memberikan informasi tambahan yang mungkin Anda lewatkan. Selain itu, jika Anda mengetahui orang lain yang menjadi korban penipuan yang sama dengan Anda, mintalah mereka untuk melaporkan penipuan tersebut kepada Anda. Semakin banyak orang yang Anda dapat bergabung dengan Anda, semakin serius keluhan Anda akan ditanggapi.

Bagian 4 dari 5: Melaporkan Penipuan Secara Lokal

Hindari Penipuan Langkah 16
Hindari Penipuan Langkah 16

Langkah 1. Hubungi departemen kepolisian setempat

Jika Anda telah ditipu dan Anda memberikan informasi pribadi atau uang, hal pertama yang perlu Anda lakukan adalah menghubungi departemen kepolisian setempat. Departemen kepolisian akan dapat melakukan yang terbaik untuk Anda secara pribadi, karena mereka akan menyelidiki jika terjadi kejahatan dan berusaha mendapatkan uang Anda kembali.

Saat Anda menghubungi polisi, mereka akan menginginkan detail sebanyak mungkin untuk membantu mereka menyelidiki penipuan tersebut. Berikan catatan Anda dan dokumen apa pun yang Anda terima selama masa penipuan

Hindari Penipuan Langkah 17
Hindari Penipuan Langkah 17

Langkah 2. Ajukan laporan ke Better Business Bureau (BBB)

BBB adalah sumber daya yang digunakan konsumen untuk mencari penipuan umum dan penipuan yang terjadi baru-baru ini. Saat Anda mengajukan laporan dengan Pelacak Scam BBB, Anda tidak akan menerima tanggapan individu. Scam Tracker memungkinkan Anda untuk menceritakan kisah Anda, sehingga orang lain mungkin dapat menghindari jebakan Anda. Untuk mengajukan Laporan Scam Tracker, kunjungi situs web Scam Tracker BBB. Mereka akan menanyakan informasi berikut kepada Anda:

  • Informasi tentang scammer (misalnya, nama bisnis, nama orang, nomor telepon mereka, situs web mereka)
  • Informasi tentang penipuan (misalnya, bagaimana Anda dihubungi, apa yang diminta, apa yang mereka katakan terjadi, apakah Anda kehilangan uang)
  • Informasi pribadi Anda (misalnya, usia Anda, tempat tinggal Anda, nama Anda)
  • Lampiran hal-hal yang Anda terima dari scammer
Hindari Penipuan Langkah 18
Hindari Penipuan Langkah 18

Langkah 3. Gunakan dari mulut ke mulut

Email atau telepon teman Anda dan beri tahu mereka apa yang terjadi pada Anda. Dengan melakukannya, Anda dapat membantu orang lain menghindari penipuan dan mungkin menemukan orang yang menerima informasi penipuan yang sama seperti Anda. Saat berita menyebar, Anda mungkin mendapatkan informasi tentang siapa yang bertanggung jawab, apa yang dilakukan orang lain untuk melaporkan penipuan, dan apa yang mungkin dilakukan sebagai kelompok untuk membantu menangkap siapa yang bertanggung jawab.

Bagian 5 dari 5: Melaporkan Penipuan ke Agen Federal

Hindari Penipuan Langkah 19
Hindari Penipuan Langkah 19

Langkah 1. Lacak agensi yang tepat untuk dihubungi

Meskipun sebagian besar agensi tidak akan dapat membantu Anda secara individu, informasi apa pun yang Anda berikan dalam keluhan digunakan untuk melacak scammers dan mengambil tindakan terhadap mereka. Agensi yang Anda hubungi akan bergantung pada penipuan yang menjadi korban Anda. Beberapa contoh penipuan umum dan siapa yang akan Anda hubungi untuk melaporkannya meliputi:

  • Sebagian besar jenis penipuan - hubungi FTC.
  • Penipuan surat - hubungi Layanan Inspeksi Pos AS.
  • Pencurian identitas - hubungi FTC.
  • Penipuan bank - hubungi Gugus Tugas Penegakan Penipuan Keuangan.
Hindari Penipuan Langkah 20
Hindari Penipuan Langkah 20

Langkah 2. Kunjungi situs web lembaga pemerintah yang tepat

Dengan menggunakan informasi yang Anda temukan saat melacak kemungkinan kontak pemerintah, Anda perlu mengunjungi situs web badan tersebut dan menentukan bagaimana pengaduan dapat diajukan dan informasi apa yang perlu Anda berikan. Misalnya, jika Anda ingin mengajukan keluhan untuk sebagian besar jenis penipuan umum (misalnya, penipuan lotre atau penipuan hadiah), Anda dapat mengunjungi situs web Asisten Pengaduan FTC. Dari sana Anda dapat membaca tentang jenis penipuan yang mereka cakup, bagaimana Anda dapat melaporkan penipuan, dan bagaimana keluhan Anda akan ditangani.

Gunakan informasi ini untuk menentukan bagaimana Anda ingin melanjutkan dan mengajukan keluhan Anda

Hindari Penipuan Langkah 21
Hindari Penipuan Langkah 21

Langkah 3. Ajukan keluhan online

Sebagian besar agen akan memungkinkan Anda untuk mengajukan keluhan dengan cepat dan mudah secara online. Setiap agensi akan memproses secara berbeda, dan setiap agensi akan meminta informasi yang berbeda. Ikuti petunjuk di setiap situs web untuk berhasil mengirimkan keluhan Anda. Misalnya, jika Anda menggunakan Asisten Keluhan FTC, Anda dapat mengajukan keluhan penipuan dengan melakukan hal berikut:

  • Memilih kategori penipuan, Anda menjadi korban (misalnya, pencurian identitas, penipuan dan penipuan, kredit dan utang)
  • Mengklik sub-kategori penipuan (misalnya, cek palsu, penipuan palsu, penipuan hadiah dan lotere, penipuan percintaan)
  • Memberitahu FTC bagaimana Anda dihubungi (misalnya, melalui telepon, secara langsung, melalui surat)
  • Merinci penipuan (misalnya, berapa banyak Anda diminta untuk membayar, berapa banyak Anda membayar, bagaimana Anda membayar, bagaimana Anda menanggapi kontak, apakah Anda mencoba menghubungi scammers)
  • Memberikan informasi tentang perusahaan atau orang yang menipu Anda (misalnya, nama, alamat, nomor telepon mereka)
  • Memberikan informasi Anda kepada FTC sehingga Anda dapat dihubungi jika FTC menginginkan informasi lebih lanjut
Hindari Penipuan Langkah 22
Hindari Penipuan Langkah 22

Langkah 4. Telepon untuk melaporkan penipuan

Banyak agen akan mengizinkan Anda melaporkan penipuan melalui telepon jika Anda tidak memiliki akses reguler ke internet. Anda dapat menemukan nomor telepon agensi secara online atau dengan bertanya kepada seseorang yang memiliki akses ke internet. Misalnya, jika Anda perlu melaporkan penipuan surat, Anda dapat menghubungi Layanan Inspeksi Pos AS di 1-877-876-2455. Setelah diminta, Anda dapat menekan "4" untuk melaporkan penipuan.

Saat Anda mengajukan keluhan melalui telepon, Anda akan memberikan informasi agensi yang sangat mirip dengan yang Anda berikan kepada mereka melalui internet

Hindari Penipuan Langkah 23
Hindari Penipuan Langkah 23

Langkah 5. Kirimkan keluhan

Jika Anda lebih suka mengirim salinan cetak melalui surat, sebagian besar agensi akan menawarkannya sebagai opsi. Ini bisa berguna jika Anda memiliki dokumen dan permintaan yang Anda inginkan untuk dimiliki oleh agensi. Misalnya, jika Anda ingin mengajukan keluhan ke Layanan Inspeksi Pos A. S., Anda dapat mengirimkan surat yang berisi informasi yang serupa dengan yang akan Anda berikan secara online. Selain itu, jika Anda memiliki dokumen lain, pastikan Anda melampirkannya pada surat Anda.

Anda kemudian dapat mengirimkan keluhan ke alamat yang diberikan, yang untuk Layanan Inspeksi Pos AS, adalah "Pusat Layanan Investigasi Kriminal, Attn: Mail Fraud, 222 S. Riverside Plz, Suite 1250, Chicago, IL, 60606- 6100."

Direkomendasikan: